Hogyan számolja ki, meddig kell megőrizni egy adóügyi iratot
- Válassza ki az országot. Válassza ki azt az országot, amelynek adóhatóságához az irat tartozik – ahol a bevallásait benyújtja.
- Válassza ki az iratot. Adóbevallás, a mögötte álló nyugták, fizetési jegyzékek, bankszámlakivonatok, vállalkozói iratok és így tovább. A hivatalos szabály nélküli iratokat megjelöljük.
- Adja meg az évet vagy a dátumot. A legtöbb szabály az adóévtől vagy a benyújtás napjától számít. Az eszköz azt kéri, amire az adott szabálynak szüksége van.
- Olvassa el a dátumot és a kivételeket. Megkapja a megőrzési határidőt, a szabályt közérthetően, azokat az eseteket, amikor tovább kell őrizni, és a hivatalos forrást. Ha szeretné, adjon hozzá naptáremlékeztetőt.
Mit csinál
- 13 ország: USA, Egyesült Királyság, Kanada, Ausztrália, Németország, Franciaország, Spanyolország, Olaszország, Hollandia, Írország, Új-Zéland, Japán és Mexikó
- Adóbevallások, nyugták, fizetési jegyzékek, bankszámlakivonatok, vállalkozói iratok, bérszámfejtés, ingatlan, orvosi iratok és vásárlási nyugták
- A tényleges megőrzési határidőt adja meg, az egyes szabályok számítási módja szerint – a benyújtástól, az adóév végétől vagy egy határidőtől
- Felsorolja a kivételeket, amelyek miatt tovább kell őrizni az iratokat (kevesebb bevallott jövedelem, késedelmes bevallás, fellebbezés)
- Egyértelműen kimondja, ha nincs hivatalos szabály, ahelyett hogy kitalálna egyet
- Minden választ a hivatalos oldalhoz és az ellenőrzés dátumához kapcsol; adhat a naptárához „megsemmisíthető” emlékeztetőt
Meddig kell megőrizni az adóügyi iratokat országonként
A rövid válasz országonként, az egyes adóhatóságok saját oldaláról (ellenőrizve: 2026. október 5.). A pontos dátumhoz és a kivételekhez használja a fenti kalkulátort.
| Ország | Magánszemélyek adóügyi iratai | Vállalkozói iratok |
|---|---|---|
| Egyesült Államok (IRS) | A benyújtástól számított 3 év (6, ha a jövedelem több mint 25 %-át kihagyta; 7 értéktelen értékpapírok vagy behajthatatlan követelések esetén) | A benyújtástól számított 3 év |
| Egyesült Királyság (HMRC) | Az adóév végétől (április 5.) számított 22 hónap | A január 31-i határidő után 5 év |
| Kanada (CRA) | Az adóév végétől számított 6 év | Az adóév végétől számított 6 év |
| Ausztrália (ATO) | A bevallás benyújtásától számított 5 év | Az irat vagy az ügylet időpontjától számított 5 év |
| Germany (§ 147 AO) | Magánszemélyekre nincs általános kötelezettség | Könyvek 10 év, számlák és bizonylatok 8 év |
| Franciaország | Az adóévet követő 3. év végéig | Könyvelési iratok 10 év |
| Spanyolország | A benyújtási időszak végétől számított 4 év | Számlák 4 év, könyvek 6 év |
| Olaszország | A benyújtást követő 5. év december 31-ig | — |
| Hollandia | Nincs jogi kötelezettség; 5 év ajánlott | 7 év |
| Írország (Revenue) | Az ügylettől számított 6 év | Az ügylettől számított 6 év |
| Új-Zéland (IRD) | — | 7 adóév |
| Japán (NTA) | — | Könyvek 7 év, nyugták és számlák 5 év |
| Mexikó (CFF 30. cikk) | A benyújtástól számított 5 év | A benyújtástól számított 5 év |
Miért térnek el a dátumok: honnan számít az egyes szabály
A megőrzési szabályok azt követik, meddig kérdőjelezheti meg az adóhivatal a bevallást. Az USA a benyújtás napjától számít 3 évet (a korán benyújtott bevallás a határidő napján, április 15-én benyújtottnak számít). Az Egyesült Királyság az adóév végétől, április 5-től számít, vagy egyéni vállalkozóknál a január 31-i benyújtási határidőtől. Kanada az adóév végétől, Ausztrália a benyújtás napjától, Németország az irat keletkezésének naptári évének végétől. A kalkulátor elvégzi ezt a számolást Ön helyett.
Mikor kell tovább őrizni az iratokat
- Kevesebb jövedelmet vallott be, vagy késve nyújtotta be a bevallást – a határidő hosszabb, vagy újraindul.
- Ellenőrzés, kifogás vagy fellebbezés van folyamatban – őrizzen meg mindent a lezárásáig.
- Ingatlanok és befektetések – a vásárlási iratokat őrizze meg az eladásuk utáni időszak végéig.
- Az adószabályok által nem szabályozott iratokat – biztosítás, nyugdíj, jótállás – más okból is érdemes lehet megőrizni.
Őrizze az iPhone-ján a doboz helyett
Ahol az adóhatósága elfogadja az elektronikus iratokat, a papíralapúakat beszkennelheti az iPhone-jával (Jegyzetek vagy Fájlok → Dokumentumok beolvasása), és PDF-ként őrizheti meg őket – lásd: dokumentumok beolvasása iPhone-on. Útmutatónk arról, mely dokumentumokat meddig őrizze meg, az adón túli háztartási iratokat is tárgyalja, az adóügyi dokumentumok rendszerezése egész évben egy egyszerű rendszert mutat. Ha a nyugták fotóit egyetlen PDF-be szeretné alakítani, lásd: fotók PDF-fé alakítása iPhone-on.
Hol illeszkedik a Paperlock
A Paperlock, az iPhone-alkalmazásunk, a beszkennelt nyugtákat és adóügyi iratokat Face ID-val zárt széfben tárolja, felismeri, mi az egyes irat, kitől származik, mi a dátuma és az összege, és megtalálja, amikor rákérdez – „mutasd a tavalyi ingatlanadó-csekket”. Azt nem mondja meg, mikor szabad megsemmisíteni; arra való ez a kalkulátor.