Todesfall in der Familie: die 40 Punkte
Fast nichts davon ist dringend. Abgesehen von der Versorgung des Verstorbenen und der Benachrichtigung der engsten Familie kann das meiste Tage oder Wochen warten.
Geltungsbereich: USA. Fristen variieren je nach Bundesstaat, Arbeitgeber und Plan — bestätige die, auf die es ankommt.
| Dokument oder Aufgabe | Warum, wo, wie dringend |
|---|---|
| Die ersten Tage | |
| ☐ Rechtliche Todesfeststellung | Das erledigt das Personal von Krankenhaus oder Hospiz; zu Hause die Hospizpflegekraft oder 911 anrufen |
| ☐ Ein Bestattungsinstitut wählen; über etwaige Vorsorgeverträge informieren | Ein vorausbezahlter Vertrag liegt meist bei den anderen wichtigen Papieren — nachsehen, bevor du irgendetwas zustimmst |
| ☐ Dem Bestatter sagen, wenn die Person Veteran war | VA-Bestattungsleistungen greifen oft; das Bestattungsinstitut braucht das DD-214 |
| ☐ Enge Familie und Freunde benachrichtigen, dann den Arbeitgeber | |
| ☐ Das Testament und etwaige Vorsorgeverträge finden | Aktenschrank, Safe, Bankschließfach, der Anwalt, der es aufgesetzt hat, das Haus eines vertrauenswürdigen erwachsenen Kindes |
| ☐ Haus, Haustiere, Auto und Post sichern | Jeden Umschlag aufbewahren — Rechnungen und Kontoauszüge sind der Weg, Konten zu entdecken, von denen niemand wusste |
| Die ersten zwei Wochen | |
| ☐ Fünf bis zehn beglaubigte Sterbeurkunden über das Bestattungsinstitut bestellen | Banken, Versicherer, Social Security, das DMV und Pensionskassen wollen fast alle eine beglaubigte Kopie |
| ☐ Social Security: bestätigen, dass das Bestattungsinstitut den Tod gemeldet hat | Leistungen, die für den Sterbemonat oder später gezahlt wurden, müssen in der Regel zurückgezahlt werden; Hinterbliebene haben eventuell Anspruch auf Leistungen |
| ☐ Verwalter von Pensionsplänen und das VA | |
| ☐ Personalabteilung des Arbeitgebers: letztes Gehalt, nicht genommener Urlaub, Gruppenlebensversicherung, Altersvorsorgeplan, fortgesetzte Krankenversicherung | |
| ☐ Lebensversicherung: ein Antrag pro Police, eingereicht vom benannten Begünstigten mit einer beglaubigten Sterbeurkunde | Policen in den Unterlagen, in Prämienzahlungen auf Kontoauszügen und über den Arbeitgeber suchen |
| ☐ Banken und Kreditkarten: jede benachrichtigen; Karten kündigen, die allein auf den Namen der Person laufen | Hypothek, Versorger und Versicherung für das Haus weiterzahlen; der Nachlass kann später erstatten |
| ☐ Auskunfteien: die Sterbeurkunde an Equifax, Experian und TransUnion senden und einen Vermerk „verstorben — keinen Kredit vergeben“ beantragen | |
| ☐ Digitale Konten: den Handy-Code und etwaige Passwortlisten finden, bevor die Nummer gekündigt wird | |
| Die ersten Monate | |
| ☐ Nachlassverfahren oder die Alternative für kleine Nachlässe | Die gerichtliche Bestellung des Testamentsvollstreckers („letters testamentary“) ist das, was Banken für Konten allein auf den Namen der Person verlangen |
| ☐ Die letzte Einkommensteuererklärung | Die Erklärungen der letzten Jahre jetzt zusammensuchen; sie zeigen die Konten, die Zinsen oder Einkünfte gezahlt haben |
| ☐ Altersvorsorgekonten: jeden Plan mit einer Sterbeurkunde kontaktieren | IRAs und 401(k)s gehen per Begünstigtenbenennung über, nicht per Testament |
| ☐ Eigentumstitel | Wohngebäudeversicherung aktiv halten und dem Versicherer sagen, dass das Haus leer stehen könnte |
| ☐ Fahrzeuge: Umschreibung beim DMV mit Sterbeurkunde und den Gerichtsschreiben oder einer eidesstattlichen Erklärung für kleine Nachlässe | Die Autoversicherung weiterlaufen lassen, bis der Titel wechselt |
| ☐ Abonnements und alles Wiederkehrende | Jeder eingehende Kontoauszug in den ersten zwei Monaten enthüllt noch ein paar mehr |
| Dokumente zum Zusammensuchen: wer was verlangt | |
| ☐ Beglaubigte Sterbeurkunden | Banken, Versicherer, Social Security, DMV, Pensionskassen, County Recorder · beglaubigte Kopien — 5–10 bestellen |
| ☐ Testament und etwaige Treuhandunterlagen | Nachlassgericht, Testamentsvollstrecker, Nachlassanwalt · unterschriebenes Originaltestament |
| ☐ Social-Security-Nummer | Bestattungsinstitut, Social Security, Versicherer, IRS · nur die Nummer |
| ☐ Geburtsurkunde | Social Security, Pensionskassen, VA (Hinterbliebenenleistungen) · beglaubigte Kopie |
| ☐ Heiratsurkunde | Social Security, Pensionskassen, Versicherer (Ehegattenleistungen) · beglaubigte Kopie |
| ☐ Scheidungsurteil, falls vorhanden | Pensionskassen, Social Security (Leistungen für frühere Ehepartner) · beglaubigte Kopie |
| ☐ Militärische Entlassungspapiere (DD-214) | Bestattungsinstitut, VA, Nationalfriedhöfe · Kopie reicht meist; das Nationalarchiv auf Anfrage |
| ☐ Lebensversicherungspolicen | Der Versicherer, für jeden Antrag · Kopie; der Versicherer hat das Original |
| ☐ Kranken-, Wohngebäude- und Autoversicherungspolicen | Versicherer, zum Kündigen oder Übertragen · Kopie |
| ☐ Bank- und Kreditkartenauszüge | Testamentsvollstrecker, um Konten zu finden und abzuwickeln · Kopie |
| ☐ Anlage- und Depotauszüge | Testamentsvollstrecker, Inventar fürs Nachlassgericht · Kopie |
| ☐ Auszüge von Altersvorsorgeplan und IRA | Planverwalter, Begünstigte · Kopie |
| ☐ Pensions- oder Rentenversicherungsunterlagen | Planverwalter · Kopie |
| ☐ Grundstücksurkunden und Hypothekenunterlagen | County Recorder, Title Company, Nachlassgericht · Originalurkunde, falls vorhanden; eingetragene Kopien existieren |
| ☐ Fahrzeugtitel und Zulassungen | DMV, Käufer oder neuer Eigentümer · Originaltitel |
| ☐ Aktuelle Steuererklärungen (letzte 3–7 Jahre) | Testamentsvollstrecker, wer die letzte Erklärung einreicht, IRS · Kopie |
| ☐ Schlüssel und Vertrag des Bankschließfachs | Die Bank · Originalschlüssel |
| ☐ Passwörter, Handy-Code, digitaler Zugang | Testamentsvollstrecker, Familie · was immer vorhanden ist |
| ☐ Bestattungsvorsorge oder Grabstellenurkunde | Bestattungsinstitut, Friedhof · Original, falls es eines gibt |
| ☐ Rechnungen, Kredite und Abonnementmitteilungen | Testamentsvollstrecker, zum Begleichen oder Kündigen · Kopie |
Übernommen von der Szenarioseite: Todesfall in der Familie
So nutzt du diese Liste
Hake jedes Kästchen ab, sobald du das Dokument gefunden oder abgelegt hast; der Zähler oben im Widget aktualisiert sich, und die Häkchen bleiben im lokalen Speicher dieses Browsers, die Liste ist beim nächsten Mal auf demselben Gerät also dort, wo du aufgehört hast. Drucken gibt eine saubere Seite mit Kästchen; der .txt-Download gibt dieselben 40 Punkte mit [x]-Markierungen zum Einfügen in eine Notiz oder zum Senden an die Familie.
Die Begründung hinter jedem Punkt — warum er wichtig ist und was du danach aufbewahren solltest — findest du auf der vollständigen Szenarioseite zu Todesfall in der Familie. Die anderen vier Listen sind auf der Seite der Dokumenten-Checkliste.
So nutzt du die Dokumenten-Checkliste
- Den Moment wählen. Wähle im Menü Umzug, Baby, Todesfall in der Familie, neuer Job oder Reise. Die Liste lädt mit ihren Gruppen in der Reihenfolge, in der der Papierkram anfällt.
- Abhaken, was du hast. Tippe auf ein Kästchen, sobald du ein Dokument gefunden oder abgelegt hast. Der Zähler oben aktualisiert sich; die Häkchen werden in diesem Browser gespeichert, die Liste ist beim nächsten Mal also dort, wo du aufgehört hast.
- Drucken oder herunterladen. Drucken gibt dir eine saubere Papier-Checkliste mit Kästchen. „.txt herunterladen“ gibt dir dieselbe Liste als Text, mit [x] bei abgehakten Punkten.
- Bei Unklarheiten das ganze Szenario lesen. Jede Liste verlinkt die Seite, von der sie übernommen wurde; dort steht, warum jedes Dokument wichtig ist und was du danach aufbewahren solltest.