Décès dans la famille : les 40 éléments
Presque rien de tout cela n'est urgent. Au-delà des soins au défunt et de l'annonce aux proches, la plupart peut attendre des jours ou des semaines.
Cadre : États-Unis. Les délais varient selon l'État, l'employeur et le régime : confirmez ceux qui comptent.
| Document ou tâche | Pourquoi, où, quelle urgence |
|---|---|
| Les premiers jours | |
| ☐ Constat légal de décès | Le personnel de l'hôpital ou des soins palliatifs s'en charge ; à domicile, appelez l'infirmière de soins palliatifs ou le 911 |
| ☐ Choisissez une entreprise de pompes funèbres ; signalez-lui toute prévoyance obsèques | Un contrat prépayé se trouve généralement avec les autres papiers importants : cherchez avant d'accepter quoi que ce soit |
| ☐ Signalez au directeur funéraire si la personne était vétéran | Les prestations d'inhumation du VA s'appliquent souvent ; les pompes funèbres ont besoin du DD-214 |
| ☐ Prévenez la famille proche et les amis, puis l'employeur | |
| ☐ Trouvez le testament et toute prévoyance obsèques | Classeur, coffre, coffre-fort bancaire, l'avocat qui l'a rédigé, la maison d'un enfant adulte de confiance |
| ☐ Sécurisez le logement, les animaux, la voiture et le courrier | Gardez chaque enveloppe : les factures et les relevés sont le moyen de découvrir des comptes dont personne ne savait rien |
| Les deux premières semaines | |
| ☐ Commandez cinq à dix actes de décès certifiés par l'intermédiaire des pompes funèbres | Banques, assureurs, Social Security, DMV et caisses de retraite veulent presque tous une copie certifiée |
| ☐ Social Security : confirmez que les pompes funèbres ont déclaré le décès | Les prestations versées pour le mois du décès ou après doivent généralement être restituées ; les survivants peuvent avoir droit à des prestations |
| ☐ Administrateurs des régimes de retraite et le VA | |
| ☐ RH de l'employeur : dernier salaire, congés non pris, assurance vie collective, plan de retraite, maintien de la couverture santé | |
| ☐ Assurance vie : une demande par police, déposée par le bénéficiaire désigné avec un acte de décès certifié | Cherchez les polices dans les dossiers, dans les paiements de primes sur les relevés bancaires et auprès de l'employeur |
| ☐ Banques et cartes de crédit : prévenez chacune ; annulez les cartes au seul nom de la personne | Continuez à payer le prêt immobilier, les services et l'assurance du logement ; la succession pourra rembourser plus tard |
| ☐ Bureaux de crédit : envoyez l'acte de décès à Equifax, Experian et TransUnion et demandez une mention « décédé — ne pas accorder de crédit » | |
| ☐ Comptes numériques : retrouvez le code du téléphone et toute liste de mots de passe avant la résiliation du numéro | |
| Les premiers mois | |
| ☐ Homologation ou la procédure simplifiée pour les petites successions | La nomination de l'exécuteur par le tribunal (« letters testamentary ») est ce que les banques exigent pour les comptes au seul nom de la personne |
| ☐ La dernière déclaration de revenus | Rassemblez dès maintenant les déclarations des dernières années ; elles cartographient les comptes ayant versé des intérêts ou des revenus |
| ☐ Comptes de retraite : contactez chaque régime avec un acte de décès | Les IRA et les 401(k) se transmettent par désignation de bénéficiaire, pas par le testament |
| ☐ Titres de propriété | Maintenez l'assurance habitation active et prévenez l'assureur que la maison pourrait être inoccupée |
| ☐ Véhicules : transfert au DMV avec un acte de décès et les lettres du tribunal ou une déclaration sous serment de petite succession | Gardez l'assurance auto jusqu'au changement de titre |
| ☐ Abonnements et tout ce qui est récurrent | Chaque relevé reçu dans les deux premiers mois en révèle quelques-uns de plus |
| Documents à rassembler : qui demande quoi | |
| ☐ Actes de décès certifiés | Banques, assureurs, Social Security, DMV, caisses de retraite, bureau d'enregistrement du comté · copies certifiées : commandez-en 5–10 |
| ☐ Testament et tout document de fiducie | Tribunal des successions, exécuteur, avocat de la succession · testament original signé |
| ☐ Numéro de sécurité sociale | Pompes funèbres, Social Security, assureurs, IRS · numéro seulement |
| ☐ Acte de naissance | Social Security, caisses de retraite, VA (prestations de survivant) · copie certifiée |
| ☐ Acte de mariage | Social Security, caisses de retraite, assureurs (prestations de conjoint) · copie certifiée |
| ☐ Jugement de divorce, le cas échéant | Caisses de retraite, Social Security (prestations d'ex-conjoint) · copie certifiée |
| ☐ Papiers de démobilisation militaire (DD-214) | Pompes funèbres, VA, cimetières nationaux · une copie suffit généralement ; les Archives nationales sur demande |
| ☐ Polices d'assurance vie | L'assureur, pour chaque demande · copie ; l'assureur a l'original |
| ☐ Polices santé, habitation et auto | Assureurs, pour résilier ou transférer · copie |
| ☐ Relevés bancaires et de cartes de crédit | Exécuteur, pour trouver et régler les comptes · copie |
| ☐ Relevés de placements et de courtage | Exécuteur, inventaire pour le tribunal des successions · copie |
| ☐ Relevés du plan de retraite et de l'IRA | Administrateur du régime, bénéficiaires · copie |
| ☐ Documents de pension ou de rente | Administrateur du régime · copie |
| ☐ Titres de propriété et documents de prêt immobilier | Bureau d'enregistrement du comté, société de titres, tribunal des successions · titre original si vous l'avez ; des copies enregistrées existent |
| ☐ Titres et immatriculations des véhicules | DMV, acheteur ou nouveau propriétaire · titre original |
| ☐ Déclarations de revenus récentes (3 à 7 dernières années) | Exécuteur, la personne qui dépose la dernière déclaration, IRS · copie |
| ☐ Clé et contrat du coffre-fort bancaire | La banque · clé originale |
| ☐ Mots de passe, code du téléphone, accès numériques | Exécuteur, famille · tout ce qui existe |
| ☐ Prévoyance obsèques ou titre de concession | Pompes funèbres, cimetière · original s'il y en a un |
| ☐ Factures, prêts et avis d'abonnement | Exécuteur, pour régler ou résilier · copie |
Reprise de la page de scénario : Décès dans la famille
Comment utiliser cette liste
Cochez chaque case à mesure que vous trouvez ou classez le document ; le compteur en haut du widget se met à jour et les coches sont conservées dans le stockage local de ce navigateur, la liste sera donc là où vous l'avez laissée la prochaine fois sur le même appareil. Imprimer donne une page propre avec des cases ; le téléchargement .txt donne les mêmes 40 éléments avec des marques [x] à coller dans une note ou à envoyer à la famille.
Pour le raisonnement derrière chaque élément (pourquoi il compte et quoi conserver ensuite), lisez la page de scénario complète Décès dans la famille. Les quatre autres listes sont sur la page de la liste de documents.
Comment utiliser la liste de documents
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