Falecimento na família: os 40 itens
Quase nada disto é urgente. Além de cuidar do corpo e avisar a família próxima, a maior parte pode esperar dias ou semanas.
Escopo: Estados Unidos. Os prazos variam por estado, empregador e plano — confirme os que importam.
| Documento ou tarefa | Por quê, onde, quão urgente |
|---|---|
| Os primeiros dias | |
| ☐ Declaração legal de óbito | A equipe do hospital ou do hospice faz isso; em casa, ligue para a enfermeira do hospice ou para o 911 |
| ☐ Escolha uma funerária; informe qualquer arranjo feito previamente | Um contrato pré-pago costuma estar junto dos outros papéis importantes — procure antes de concordar com qualquer coisa |
| ☐ Avise a funerária se a pessoa era veterana | Os benefícios funerários do VA costumam se aplicar; a funerária precisa do DD-214 |
| ☐ Avise a família próxima e os amigos, depois o empregador | |
| ☐ Encontre o testamento e qualquer arranjo prévio | Arquivo, cofre, cofre de banco, o advogado que redigiu, a casa de um filho adulto de confiança |
| ☐ Cuide da casa, dos animais, do carro e da correspondência | Guarde todos os envelopes — contas e extratos são como você descobre contas que ninguém conhecia |
| As duas primeiras semanas | |
| ☐ Peça de cinco a dez certidões de óbito certificadas por meio da funerária | Bancos, seguradoras, o Social Security, o DMV e os fundos de pensão quase todos exigem uma cópia certificada |
| ☐ Social Security: confirme que a funerária comunicou o óbito | Benefícios pagos pelo mês do óbito ou depois em geral precisam ser devolvidos; os sobreviventes podem ter direito a benefícios |
| ☐ Administradores dos planos de pensão e o VA | |
| ☐ RH do empregador: último salário, férias não gozadas, seguro de vida em grupo, plano de aposentadoria, continuidade do plano de saúde | |
| ☐ Seguro de vida: um pedido por apólice, feito pelo beneficiário nomeado com uma certidão de óbito certificada | Procure apólices nos arquivos, nos pagamentos de prêmio nos extratos bancários e por meio do empregador |
| ☐ Bancos e cartões de crédito: avise cada um; cancele os cartões que estavam só no nome da pessoa | Continue pagando o financiamento, os serviços e o seguro da casa; o espólio pode reembolsar depois |
| ☐ Birôs de crédito: envie a certidão de óbito à Equifax, à Experian e à TransUnion e peça o alerta “falecido — não conceder crédito” | |
| ☐ Contas digitais: localize a senha do celular e qualquer lista de senhas antes de o número ser cancelado | |
| Os primeiros meses | |
| ☐ Probate (inventário judicial) ou a alternativa para espólios pequenos | A nomeação do inventariante pelo tribunal (“letters testamentary”) é o que os bancos pedem para contas que estavam só no nome da pessoa |
| ☐ A última declaração de imposto de renda | Reúna as declarações dos últimos anos agora; elas mapeiam as contas que renderam juros ou renda |
| ☐ Contas de aposentadoria: contate cada plano com uma certidão de óbito | IRAs e 401(k)s são transmitidos pela designação de beneficiário, não pelo testamento |
| ☐ Escrituras de imóveis | Mantenha o seguro residencial ativo e avise a seguradora de que a casa pode ficar desocupada |
| ☐ Veículos: transferência no DMV com uma certidão de óbito e as cartas do tribunal ou um small-estate affidavit | Mantenha o seguro do carro até o título mudar |
| ☐ Assinaturas e tudo o que é recorrente | Cada extrato que chega nos dois primeiros meses revela mais algumas |
| Documentos para reunir: quem pede o quê | |
| ☐ Certidões de óbito certificadas | Bancos, seguradoras, Social Security, DMV, fundos de pensão, county recorder · cópias certificadas — peça de 5 a 10 |
| ☐ Testamento e quaisquer documentos de trust | Tribunal de probate, inventariante, advogado do espólio · testamento original assinado |
| ☐ Número do Social Security | Funerária, Social Security, seguradoras, IRS · só o número |
| ☐ Certidão de nascimento | Social Security, fundos de pensão, VA (benefícios a sobreviventes) · cópia certificada |
| ☐ Certidão de casamento | Social Security, fundos de pensão, seguradoras (benefícios ao cônjuge) · cópia certificada |
| ☐ Sentença de divórcio, se houver | Fundos de pensão, Social Security (benefícios de ex-cônjuge) · cópia certificada |
| ☐ Documentos de baixa militar (DD-214) | Funerária, VA, cemitérios nacionais · cópia costuma bastar; o National Archives mediante pedido |
| ☐ Apólices de seguro de vida | A seguradora, para cada pedido · cópia; a seguradora tem o original |
| ☐ Apólices de saúde, residencial e auto | Seguradoras, para cancelar ou transferir · cópia |
| ☐ Extratos bancários e de cartão de crédito | Inventariante, para localizar e encerrar contas · cópia |
| ☐ Extratos de investimentos e corretora | Inventariante, inventário do tribunal de probate · cópia |
| ☐ Extratos do plano de aposentadoria e do IRA | Administrador do plano, beneficiários · cópia |
| ☐ Papelada de pensão ou anuidade | Administrador do plano · cópia |
| ☐ Escrituras e documentos do financiamento imobiliário | County recorder, title company, tribunal de probate · escritura original se você tiver; existem cópias registradas |
| ☐ Títulos e registros de veículos | DMV, comprador ou novo proprietário · título original |
| ☐ Declarações de imposto recentes (últimos 3 a 7 anos) | Inventariante, quem entregar a última declaração, IRS · cópia |
| ☐ Chave e contrato do cofre de banco | O banco · chave original |
| ☐ Senhas, senha do celular, acesso digital | Inventariante, família · o que existir |
| ☐ Arranjo funerário prévio ou escritura do jazigo | Funerária, cemitério · original se houver |
| ☐ Contas, empréstimos e avisos de assinaturas | Inventariante, para quitar ou cancelar · cópia |
Copiada da página de cenário: Falecimento na família
Como usar esta lista
Marque cada caixa conforme encontra ou guarda o documento; o contador no topo do widget é atualizado e as marcações ficam no armazenamento local deste navegador, então a lista estará onde você parou na próxima vez, no mesmo aparelho. Imprimir gera uma página limpa com caixas; o download .txt gera os mesmos 40 itens com marcas [x] para colar em uma nota ou enviar à família.
Para o raciocínio por trás de cada item — por que importa e o que guardar depois — leia a página de cenário completa sobre Falecimento na família. As outras quatro listas estão em a página da checklist de documentos.
Como usar a checklist de documentos
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- Leia o cenário completo quando algo não estiver claro. Cada lista traz o link da página de onde foi copiada, que explica por que cada documento importa e o que guardar depois.